אליטה מימון: היועצים הפיננסיים והביטוחיים שכדאי לכם להכיר

המשפט הזה נכון ומתאים ללא מעט היבטים בחיים, ודווקא אלו החשובים ביותר נמצאים בשליטה מלאה, והכוונה היא לעתיד הפיננסי והביטוחי שלנו. אך למרות החשיבות של אלו, רבים מהאנשים נוטים לא להתעמק לפרטי פרטים על מה כל פוליסה כזו או אחרת כוללת בתוכה, ובנוסף הם אינם יודעים כמה כסף בדיוק מופרש להם לפנסיה בכל חודש, רק כדי להיות מופתעים בגיל שבו תלויים בהם.

בדיקה שערכנו העלתה כי מרבית ממשקי הבית בישראל מעדיפים שלא לבצע בדיקה בכל הנוגע לביטוחי הבריאות, לברר מה תנאי הפוליסה הפנסיונית שלהם, ואף אינם מבקשים לבצע פעולה של איתור כספים שחייבים להם ממקומות עבודה בעבר ולמשוך אותם כאן ועכשיו, רק בגלל עמלה שהם יהיו צריכים לשלם על אחת מהפעולות הללו.

אליטה מימון: תפיסת עולם יוצאת דופן בנוף המקומי

הבשורה הגדולה היא כי כיום ישנה חברה אחת בישראל שבחרה לבצע מהפכה של ממש, "אליטה מימון", והיא מציעה בדיקה של כל אחת מהפעולות הללו: תיק ביטוחי, התיק הפנסיוני ואיתור של כספים ממקומות עבודה קודמים ללא שום עלות או התחייבות. אם אתם קוראים את השורות הללו וחושבים לכם היכן מסתתר לו הקאצ'? ובכן, פשוט אין כזה, רוצים לדעת הכיצד? המשיכו לקרוא.

"אליטה מימון" היא חברת ענק העוסקת בתחומי הביטוח, כאשר מרכזת בתוכה עשרות אנשי מקצוע המתמחים בעולמות הללו. בשיחה עם רועי חיימוב, המנכ"ל והבעלים של החברה, הוא סיפר לנו על תפיסת העולם שבחר להנהיג, וכזו שמייצרת מהפכה בישראל.

"אנחנו מציבים את המשמעות של התכנון הביטוחי והפיננסי בראש סדר העדיפויות שלנו ושל הלקוחות שלנו. בשביל שנוכל להבטיח להם בנייה של תיקים מותאמים באופן אישי, אנשי המקצוע שלנו דואגים לערוך מולם שיחת היכרות אישית, כדי שנוכל לדעת על המבנה המשפחתי שלהם, ועד כמה שניתן, מה היעדים והמטרות בעתיד, כולל גיל הפנסיה.

על מנת להגיע לתוצאה הטובה ביותר, אנחנו עובדים עם אנשי מקצוע מנוסים ובקיאים בכל המוצרים השונים, ובכל הנוגע לביטוח או אפיקי חיסכון כאלו ואחרים, והמטרה שלנו הייתה לבנות עבור כל אחת ואחד מקום שיתפקד כOne Stop Shop ללא עמלות או התחייבות".

כיצד אתם עושים זאת, מה שונה ממכם לעומת חברות אחרות בתחומים הללו?

"תפיסת העולם שלנו אומרת דבר מאוד פשוט, על מנת להצליח לא צריך "לעשוק" את הלקוחות, להיפך, אנחנו נעזרים בהם על מנת להוזיל עבורם את העלויות. קהל הלקוחות הגדול שלנו משמש ככוח קנייה אל מול חברות הביטוח השונות, והרי כל אחת מהחברות הללו מעוניינת שהלקוחות שלנו ירכשו את סל המוצרים שלהם, וכך אנו יכולים לקבל את המוצרים השונים במחירים משתלמים הרבה יותר. כתוצאה מכך, אנחנו גובים פחות כסף בכל הנוגע לשירותים שאנו מעניקים, אבל מרוויחים הרבה יותר לקוחות וזה משתלם לכל הצדדים גם יחד".

אליטה מימון: מוצאים עבורכם כספים שנשכחו מאחור

למדנו מרועי חיימוב, כי במשרד האוצר מעריכים כי ישנם מעל 12 מיליארד שקלים שנמצאים בחברות הביטוח והגופים הפיננסים ללא דורש. כלומר, מדובר בסכומי עתק השייכים לציבור, אך שוכבים בקופות ובקרנות הפנסיה והביטוח, מבלי שמי שהכסף שייך להם יודעים על כך, כיצד זה ייתכן שאלנו?

"מתוך העבודה שביצענו בשטח לאורך השנים, מצאנו כי חלק נכבד מהכספים של הלקוחות, מקורם ממקומות עבודה זמניים מתחילתה ועד אמצע שנות ה- 20, שהם לא ידעו כי נפתחו עבורם חסכונות קטנים, או שפשוט פרחו להם מהזיכרון לאורך השנים. אחרים החליפו מקומות מגורים, כך שהמכתבים על קרנות אלו לא הגיעו ליעדם, ויש גם מקרים שבהם אנשים אינם מודעים לחיסכון שבן משפחה שהלך לעולמו פתח עבורם עוד כשהיה בחיים".

כיצד ניתן לגלות שחייבים לנו כסף ממקומות עבודה קודמים, ומה התהליך הנדרש מאיתנו?

"השירות שאנו מעניקים בנישה הזו הוא פשוט מאוד. יש לנו מערכת פנימית שלנו, בו הלקוח יכול להיכנס לתוכה ולהתחיל את התהליך באופן עצמאי. מדובר במערכת נוחה וקלה לתפעול, ולאחר השלב הראשוני נציג מטעם החברה חוזר אל הלקוח עם מידע מפורט לגבי כל הקופות שנמצאו ברשותו. בנוסף, הלקוח מקבל דו"ח ובו כל המידע מאילו עסקים ובאילו שנים מדובר, ובמידה והוא מבקש למשוך את הכספים הללו, אנו מבצעים זאת עבורו באופן מידי".

אליטה מימון: יצירת קשר

לפרטים נוספים אודות השירותים המוצעים לכם בחברת "איליטה מימון" ללא שום דמי עמלה או התחייבות, חייגו עכשיו לטלפון: *466

אתר