"טלביט יועצים פיננסים" – תשקיעו את הכסף שלכם בצורה חכמה 

מהו הרקע שלכם שבעקבותיו החלטתם להקים חברה לייעוץ השקעות?

אני וחגי השותף שלי הכרנו בזמן עבודה משותפת במערכת הבנקאית, במהלך השנים תמיד הפריע לנו שהלקוחות משלמים עמלות כאשר בסוף יום אין הלימה בין העמלה המשולמת לבין התוצאות והתשואות בתיק, או לאיך שהתיק נבנה בפועל. 

 

מהו ייעוץ השקעות פרטי?

זוהי דרך חדשנית לנהל השקעות עבור הלקוח, בסופו של דבר הרעיון הוא לנהל את התיק עבורו בהתאם לצרכים, לרצונות, ולנכסים שלו. אנחנו בונים את התיק ספציפית לכל לקוח לפי מידותיו, במידה וללקוח יש מספר חשבונות או קופות גמל קרנות השתלמות וכו' - אנחנו לוקחים את כל האסופה הזאת, ובונים אותה כך שהיא מותאמת לו אישית. 

 

מה היא הייחודיות של החברה שלכם?

 אנחנו מייצרים עם הלקוח קשר והיכרות קבועה, אנחנו זמינים עבורו מתשע בבוקר עד תשע בערב ומדברים איתו מתי שהוא רוצה. מעבר לזה אנחנו יוזמים שיחות עם הלקוח, המרכז של החיים ושל השירות שלנו הוא הלקוח עצמו. 

 

אילו טיפים להשקעה תוכלו להעניק עבור מי שצבר כסף רב לאורך שנים ומעוניין להשיג תשואה נאה?

קודם כל צריך לזכור שצריך טווח זמן עבור השקעה של התיק, אם התיק חוטף מכה בגלל משבר בשוק צריך לתת לו זמן להתאושש. בדרך כלל משקיעים בפסיכולוגיה שלהם לא נותנים לתיק זמן להתאושש ולכן הם בורחים. הנושא השני הוא לדעת באיזה נכסים כדאי להשקיע?כדאי להשקיע בנכסים שכאשר הם יורדים נהיה מוכנים להשקיע בהם עוד, לכן עדיף תמיד להשקיע בנכסים יחסית בטוחים. גם באפיקים המסוכנים, צריכים להשקיע בנכסים שנוכל להמשיך להשקיע בהם גם אחרי משבר, לדוגמא: מדד ארה"ב, נאסד"ק, ת"א 125, מכיוון  שגם אחרי ירידות הם יתאוששו לאחר מכן. זה מה שאין בדר"כ למשקיעים, לצערנו הסטטיסטיקה מראה כי בהשקעה צריך 90% פסיכולוגיה ובפסיכולוגיה הזאת למשקיעים אין את הסבלנות ואורך הרוח להשקעה. 

 

בשנים האחרונות אנו רואים פרסומים רבים המציעים להשקיע את כספנו בהשקעות אלטרנטיביות, מהי השקעה אלטרנטיבית?  ומה הדברים החשובים ביותר שכדאי לדעת לגבי השקעה אלטרנטיבית?

בעיקרון היא אמורה להוות אלטרנטיבה להשקעה בשוק ההון, לכן הרבה פעמים  צצים כמו פטריות אחרי הגשם אלטרנטיבות להשקעה כמו נדל"ן מניב, נדל"ן בארה"ב, נדל"ן להשקעה או נדל"ן להיבטים של הלוואות חברתיות.

ההנחה בשוק הזה היא שאם שוק ההון יירד, ההשקעות האלטרנטיביות יעלו - אבל  עד היום הוכחנו שזה לא נכון וגם כאשר הגיעו משברי קיצון גם השקעות אלטרנטיביות ירדו בדיוק כמו שוק ההון אבל התאוששו לאט יותר. תמיד צריכים להיזהר כאשר מציעים לכם הבטחות של תשואות, ולבדוק למה מגיע לכם כל הטוב הזה שמציעים לכם? בסופו של יום צריך להבין האם יש שקיפות להשקעה? נזילות? כדאי לשאול את הנציג כמה מהר אפשר למשוך את הכסף? 

טיפ קטן למשקיעים בהשקעות אלטרנטיביות הוא לחפש את המשקיעים האחרים באותה ההשקעה, ולבדוק באמצעות קבוצת ווטסאפ מהן החדשות בנוגע להשקעה?  כדי לדעת ראשונים ולא אחרונים כאשר תהיה איזו שהיא בעיה עם ההשקעה, מידע זה כוח. 

רוצים גם אתם להשקיע את הכסף שלכם במקומות הנכונים ולקבל שירות איכותי ומקצועי ברמה גבוהה? באמצעות ליווי מקצועי מיועץ השקעות פרטי תוכלו לעשות זאת וליהנות מהרווחים, בהצלחה.  

 

אתר

טלפון: 050-9349000