ליווי פיננסי מקצועי לפי משרד רואי חשבון פויכטונגר

יפעה, מהו הרקע שהוביל אותך להקים את המשרד? 

"לפני 30 שנים התחלתי את דרכי המקצועית אחד ממשרדי רואי החשבון הגדולים בארץ, שם עשיתי תכנוני מס לעסקים גדולים, קבלנים, בתי מלון ועסקים נוספים, אולם היה קשה לי לראות כיצד דווקא עסקים קטנים משלמים עשרות אחוזי מס על ההכנסות שלהם. לכן לפני כ-25 שנים פתחתי את המשרד שלי, שמעניק שירותים לבעלי עסקים קטנים ובינוניים, במטרה לחסוך להם כסף".

 

מהו הערך המוסף שרואה חשבון מקצועי מעניק לעסק?

"המשרד שלנו, מעבר לשירותים החשבונאיים הסטנדרטיים כמו הנהלת חשבונות, חשבות שכר וכדומה, אנחנו מעניקים גם כמה שירותים נוספים, כדי לתת באמת מעטפת רחבה. לגבי חיסכון בכסף למשל, המטרה שלנו היא להקטין את חבות המס של עסקים. כאשר מדובר בעסק קטן, חבות המס היא הלחם והחלב, לא השמנת, לכן הייחוד שלי הוא לעזור לבעלי עסקים קטנים בתשלום המס. עד היום חסכתי ללקוחות שלי סכום מצטבר של 27 מיליון שקלים במס. 

הדבר השני, הוא חיסכון בזמן: זמן הוא משאב חשוב במיוחד. הדבר האחרון שבעל עסק רוצה, הוא לבזבז את הזמן שלו במשרדי ממשלה ולהתעסק בבירוקרטיה מייגעת. אנחנו מטפלים באופן מלא מול רשויות המס, ומשחררים בעלי עסקים מן העיסוק הזה.

הדבר השלישי החשוב שאנו מעניקים לעסק הוא שליטה ובקרה: הרבה בעלי עסקים לפעמים חסרי מושג לגבי מחזור ההכנסות שלהם, ומהו הרווח השנתי שלהם. אין להם אפילו דרך לדעת זאת. אנחנו הכנסנו למשרד מערכת ממוחשבת מתקדמת, שמאפשרת לבעלי עסקים לראות את כל הנתונים של העסק שלהם. זה נותן לו אפשרות לקחת החלטות ניהוליות מאד חשובות בזמן אמת.

 

הדבר החשוב האחרון, הוא מעטפת פיננסית מלאה: מעבר לשירותים החשבונאיים, אנחנו מראים להם כיצד ניתן לקחת חלק מן ההכנסות של העסק, ולגרום להן לעבוד עבור בעל העסק במקביל". 

 

איך את מסייעת ללקוחות שלכם להפחית את תשלומי המיסים  ולהגדיל את הנטו?

"יש לנו בעצם שלוש רמות: הרמה הראשונה הוא תכנון מס ברמת ההוצאות: בעלי עסקים רבים לא קיבלו רשימה מוגדרת המגדירה להם אילו הוצאות ניתן לנכות במס. מעבר לכך, יש רמה נוספת של ניכויים וזיכויים: כל מיני אפשרויות להפחתה שרשות המס מציעה כפטור או הנחה ממס בתמורה להתנהגויות מסוימות. ברמה שמעל זאת, אנו עושים תכנון מס בשיטה ייחודית, וכל המעטפת הזאת משלמים הרבה פחות מיסים".

 

גבי, אתם מעניקים מעטפת פיננסית מלאה, מה זה כולל?

"מלבד היותי יועץ מס ושותף עם יפעה, אני עובד כבר למעלה מ-20 בתכנון פנסיוני, ופיתחתי שיטה ייחודית להשבחת ההון. התרומה שלי ללקוחות היא בכמה רבדים: חלק מהחיסכון במס עובר להשבחה במוצרים פנסיונים, ואני עוזר להם לפתוח חשבונות במקום המתאים להם. בנוסף, חלק מהכסף שאנו חוסכים ללקוח, אנו מעודדים את הלקוח לשים בצד במוצרים שיעזרו לו מתי שהוא יצטרך. מעבר לזה, יש לי חזון לפיו כל אדם יגיע לפנסיה שלו במצב אופטימלי, עם כמה שיותר רכוש והון, כדי להמשיך את חייו בתקופת הפנסיה ולא להיות נטל על הילדים או המדינה. משום כך, אני מנתח עבור כל לקוח את התיק הפנסיוני שלו. אני מציע לאנשים תיקון שלרוב מעלה להם את התשואות על התיק, או מוריד את דמי הניהול שהם משלמים. אני בעצם מאיר את עיניהם, ופורס ביניהם את מגוון המסלולים והמוצרים שמתאים להם". 

 

במסגרת המעטפת הזו אתם מתמחים בשירותים פיננסיים ייחודיים, ספר לנו על כך. 

"בנוסף למוצרים הפנסיונים, שיש להם מגבלות נזילות מטבע הדברים, יש לנו מגוון של מוצרי חיסכון שיכולים להיות נזילים, זמינים, ברמות שונות של חשיפה. בעצם, אנחנו מתאימים לכל בן אדם את מסלול ההשקעות שמתאים לו". 

 

מה כולל תהליך תכנון הפרישה שאתה מבצע עם לקוחות המשרד?

"אמרו חכמים, סוף מעשה במחשבה תחילה. האמת היא שכדאי להתחיל לתכנן את הפרישה כבר כשאנחנו צעירים. מעבר לכך, יש חשיבות מכרעת להגיע לפנסיה מוכן. יש חשיבות מכרעת בקבלת ייעוץ לפני פרישה לפנסיה. כל לקוח שמגיע אלינו, אני מנתח את התיק הפנסיוני שלו, ומציע חלופות לצורך תכנון מס אופטימלי בהתאם לרצון הלקוח". 

 

אתם מטפלים במקרים של החזרי מס שבח, באילו מקרים ניתן לקבל את ההחזרים? 

"אנשים שמוכרים נכס להשקעה, כלומר מגרש, נדל"ן מניב או דירת מגורים שהיא לא יחידה, בעצם חייבים ב-25% מס שבח על הדלתא. במרבית המקרים אנשים מתייחסים לכך כגזרה משמיים, אולם במקרים רבים, אפשר לקבל החזרים מלאים או חלקיים על הכספים הללו. אני ממליצה לכל אדם שמכר נדל"ן בשנים האחרונות, לבדוק אם יש אפשרות כלשהי להחזר".

 

מהי הייחודיות של המשרד בעיניכם?

"לפני 20 שנה, עזבתי את תחום החינוך, ועברתי לפיננסים, אולם לקחתי מהחינוך את תחושת השליחות והייעוד. אני חושב שאנחנו משלבים מקצועיות עם תחושת שליחות. המשרד שלנו הוא בית חם ללקוחות שרוצים שירות אישי ומקצועי, שרוצים מעטפת רחבה של שירותים. הגדלת הנטו שלכם זו המומחיות שלנו". 

 

עם הליווי של משרד רו''ח פויכטונגר תהיו בטוחים שהעסק שלכם בידיים טובות. יפעה וגבי, תודה רבה. 

 

אתר

פייסבוק

לינקדאין

הודעה מיידית

טלפון: 08-8592033