עמית טנא יועץ פיננסי עסקי: כך תעלו את העסק שלכם אל דרך המלך

לטובת הצופים שלא מכירים, בוא תסביר בבקשה מה תפקידך כמנהל כספים באאוטסורסינג?

כמנהל כספים הרבה עסקים במיוחד קטנים ובינוניים חסרים פונקציה לניהול הכספים, מרמת הנהלת חשבונות ועד רמת הבנקים. אני למעשה בא ומוריד את הכאב ראש הזה מבעל העסק, ומאפשר לו להתמקד במה שהוא טוב שזה הצמיחה העסקית, הלקוחות, ונותן לו את כל המעטפת הפיננסית עם כל המשתמע מכך. 

 

מיהו קהל היעד שלך? עם איזה עסקים אתה עובד?

קהל היעד יכול להיות כל עסק, כל תחום, כל חברה שיש לה שאיפות לגדול, המטרה שלי היא לתת לה את הכלים הנכונים כדי להגיע למקום שהיא תוכל לעבוד נכון תחת כלים, מטרות ויעד. 

 

אני רוצה שנדבר קצת על התהליך שאתה עושה עם בעל עסק כדי לעזור לו לסדר ולייצב את המצב הפיננסי בעסק?

דבר ראשון פגישת היכרות, אני שומע בקשב רב מה הבעיה, מה הוא מזהה, מה החולשות. אני אומר ללקוח להביא דוחות כספיים, נתוני בנקים, תן לי לנתח, כי המספרים בסופו של דבר מייצרים את התנהלות העסק. אחרי שאני מנתח את זה אני יושב איתו, מראה לו את דרכי הפעולה המיידיות שצריך לעשות בטווח הבינוני והארוך, ואז מתחיל להתקדם קדימה בעבודה. 

 

מתוך הנסיון שלך בשטח, מהן הטעויות הכי נפוצות שעושים בעלי עסקים?

קודם כל הם באים עם גישה מוטעית שמאחר והם אנשי מקצוע הם גם יודעים לנהל עסק, ומפה מתחיל כדור שלג, כי אז אני הריכוזי, אני עושה ומטפל בהכל, ואז מתחיל מצב של כיבוי שריפות ורדיפה אחרי עצמו. יוצא מצב שספק בא ומבקש תשלום היום, ואין לו תכנון קדימה, אין תכנון תזרימי, ובטח שבנתון, ברגע שהוא נמצא בו, הוא לא יכול לבדוק למה זה צ'קים, הוא נותן צ'קים קדימה, ובזה הוא סגר בעיה קטנה ויצר בעיה גדולה להמשך. 

 

אז מה אתה ממליץ להם לעשות בנוגע לנושא הזה? 

קודם כל, לבעל עסק כמו שהוא שם את הרכב במוסך ועושה לו בדיקה, לעצור רגע, לקחת איש מקצוע ולבדוק איפה הנתונים, מה היעד היום, מהם הכשלים, ולבנות אופרציה ותקציב, להתקדם קדימה בעזרת קביעת יעדים לאן שהוא רוצה להגיע. את זה עושים גם בעזרת הכלים הפיננסים שאני מכיר, ואנשי המקצוע שעוטפים סביבי, שאותם אני מחבר לעסק בשביל לתת לו את כל מה שהוא צריך בשביל לנוע קדימה בצורה הנכונה והיעילה ביותר. 

 

מעבר לפן הפיננסי, אתה גם נותן שירות של הכוונה לעסק בצד העסקי, מה זה אומר בפועל? 

זה אומר שבסוף הכל מתרכז לתוך התזרים, יכול להיות שזו בעיה בשיווק, בניהול העובדים, בתמחיר, אני נוגע בכל דבר על מנת לזהות איפה בסופו של הדבר הבעייה. כי בסופו של דבר הבעיה נשפכת לתזרים המזומנים, ושם אני אומר לו - פה אתה צריך איש שיווק, פה תמחור אחר לעובדים, פה ניהול המלאי שלך לא נכון, זה תלוי בסוג העסק הגודל שלו וכו'.

 

אתה למעשה בונה לעסק תקציב מול ביצוע, תוכנית עסקית שהייתה חסר עד עכשיו? 

רוב בעלי העסקים עובדים מהיד לפה בלי תכנון, 'אני יודע למכור, אני קונה באיקס מוכר בוואי ומשם אני מתקדם קדימה'. יחד עם זאת, אין לו תוכנית עתידית שהוא יודע שהוא צריך להגיע ליעד הכנסה מסוימת, אז הוא יגיד 'החודש הזה היה חלש, החודש הזה היה פחות טוב, החודש היה קורונה'. אבל עם יעד, הוא ידע מה הוא צריך לעשות, ואיפה הוא צריך להגביר קצב. 

 

זה משהו שהוא נפוץ, עסקים שרצים על עיוור בלי תוכנית עסקית מסודרת?

נכון, לרוב העסקים אין תוכנית עתידית, אין יעדים ומטרות, אין חזון. 'אני בעל עסק שיודע למכור', 'יש לי חנות או מפעל, ואני טוב בעבודה שלי'. אבל אין להם יעדים שמגדירים 'אני רוצה להגיע לאיקס הכנסה או מחזור', בשביל זה צריך תוכנית ואסטרטגיה. 

 

מה סדר גודל של חיסכון כספי שאתה יכול לנהל עבור עסק בעזרת השירות שלך? 

זה נע בין אלפי שקלים בשנה ומגיע עד עשרות אלפי שקלים. דבר בסיסי למשל הוא ניהול מלאי, אם לחברה אין תוכנה לניהול מלאי והיא עובדת מהזיכרון אז מגיע ספק ושואל כמה אתה צריך? 'תן לי עשרים, במקום לבדוק מה הוא באמת צריך, מה נמכר יותר או פחות. 

דבר נוסף זה חברות שיש להם כלים או ציוד, אז ביטוח, אני הולך ועושה בדיקת מחירים, מה שלבעל העסק אין זמן לבדוק, ולעשות ניתוח שוק מה הכי טוב, ומה הכי נכון לעסק שלי. 

 

עמית אתה למדת ראיית חשבון, ועבדת במשרד רואי חשבון וגם כחשב חברה, כיצד זה עוזר לך בתחום העבודה הנוכחי שלך? 

הנקודה היא שעבדתי במשרד רו"ח זה נתן לי להבין מה זה דוחות כספיים, לקרוא אותם נכון, ואז להבין את היחסים הפיננסים הנכונים שהעסק היה אמור להיות להיות המצב שהוא נמצא בו. כחשב, הרגשתי את הלב הפועל של העסק, זה לא שאתה בא מהצד ואומר 'אוקיי תעשה 1,2,3', אתה היית בתוך עסק, אתה מכיר את כל הבעיות, את הניואנסים בין בעלי המקצוע והתפקידים, ואתה מבין את הפסיכולוגיה של העסק ואיך היא מתנהל, ומשם ללכת קדימה. 

 

לסיום עמית, מה הטיפ הטוב ביותר שתוכל לתת לבעלי עסקים שמוצאים את עצמם מתקשים להרים את העסק שלהם?

הטיפ הכי טוב שאני יכול לתת זה לעצור רגע, לעשות בקרה, לבדוק איפה אתה נמצא, ולהצמיד לידך איש מקצוע טוב שיודע להוריד ממך את כל הבס אופיס והעניין הפיננסי, כדי שתוכל להתמקד נטו במכירות תוך הצבת יעדים ובדיקתם מדי חודש. 

 

אז אם העסק שלכם נתקל בקשיים, יועץ פיננסי מקצועי ובעל ניסיון יעזור לכם לעשות סדר בבלאגן, לייצר תוכנית עסקית מסודרת, ולהתחיל לייצר רווחים

אתר הבית - יועץ פיננסי עמית טנא