ורטהיים פתרונות פיננסיים: יעוץ מס מהשורה הראשונה

מוגש מטעם ורטהיים פתרונות פיננסיים

כל אחד מאיתנו יודע כי תפקידיו של יועץ המס הם מגוונים ונוגעים ברבדים השונים הקיימים בעולם המיסוי. כל יועץ מס מנגיש ללקוחותיו, בין אם הם עסקיים, עצמאיים, חברות או שכירים, את החוקים והתקנות הרלוונטיות שבעולם המס, וממליץ להם כיצד להתנהל ולנהוג במצבים בהם מעורבות סוגיות בנושא. על מנת להיחשב ליועץ מס מן המניין צריך לעבור מבחני הסמכה, ולהיות רשום בפנקס יועצי המס, כאשר רק מי שעונה על הקריטריונים הללו ייכלל ברשימת יועצי המס המורשים, ויוכל לייצג אתכם מול הרשויות.

לאחרונה בדקנו מגוון רחב של יועצי מס, שמעניקים בין היתר גם פתרונות פיננסיים, ומצאנו כי משרד ורטהיים פתרונות פיננסיים, יעניק לכם קשת רחבה של שירותים בתחום. החל מדוחות שנתיים והצהרות הון, הנהלת חשבונות, החזרי מס וביטוח לאומי לשכירים ועד מיסוי פנסיוני ומיסוי דירות. המשרד, בבעלותו של אבישי ורטהיים, מתמחה בניתוח השלכות המס ועריכת תכנון שימקסם את ההכנסה שלכם וימנע הסתבכות בעתיד.

מיסוי פנסיוני

ורטהיים פתרונות פיננסיים מתמחים במיסוי פנסיוני, תחום שנוגע להרבה מאד אנשים, בטח בתקופת הקורונה שמשאירה באפלה את הפנסיונרים החדשים או יוצאי יחידות הביטחון. הרבה מאד אנשים שיצאו לפנסיה לא מודעים לזכויות שהם צריכים לקבל מטעם חברות הביטוח, אבל בגין הסטטוס החדש שלהם, מגיעות להם הטבות פנסיוניות. בשיחה שערכנו עם אבישי ורטהיים הוא פירט: "קיימות הטבות מסוגים שונים לכלל האוכלוסייה ולגורמים ספציפיים כמו אנשי צבא וכוחות הביטחון. עד כה, כתוצאה מחוק מס הכנסה והפנסיה, נשארו כ200 מיל' ש''ח הטבות לפנסיונרים בכל שנה, בין השנים 2012- 2014. מדובר על מיליוני שקלים בכל שנה שלא נוצלו על ידי אותם אנשים וחבל על כך''.

חוסכים רבים מאמינים שכספי החיסכון שלהם מוגנים מפני מיסוי פנסיוני, אך במציאות המצב מורכב יותר ורבים עושים טעויות שעולות כסף רב. בנוסף, תכנון פנסיוני המסתמך על הבנת סעיפי החוק בעניין, מהווה מהלך חשוב לשמירה על מקורות הכנסה עבור הנשים (בנות 62 ומעלה) והגברים (בני 67 ומעלה). חשוב לזכור כי יש לתכנן נכון את אופן פדיון כספי הפנסיה בפרישה, תוך הימנעות ממיסוי בפרישה, ככל שניתן. לבחירות אלה יש השפעה משמעותית על המשך החיים וטעות בבחירת מסלול פנסיוני עלולה לגרום להפסדים כספיים ניכרים. בעזרתו של אבישי ורטהיים, תוכלו לקבל נתונים ולבדוק כמה זכויות פנסיונית היו לכם במהלך הקריירה, לאחר תמהיל שהוא עורך בנושא מוגש תחשיב מדויק לרשויות המס כדי שאתם תקבלו את הפנסיה המגיעה לכם.

מיסוי דירות

ברגע שאתם מוכרים נכס כלשהו, החל מדירה ועד מגרש, חשוב לזכור כי אתם זכאים לפריסת מס. מדובר בנושא שעשוי להוזיל בצורה משמעותית את גובה תשלום המס, חיסכון שיכול להגיע עד לסכומים של מאות אלפי שקלים, בטח כאשר מס שבח, במכירת דירה, מהווה את אחת ההוצאות הגדולות במכירתה. חשוב לבחון האם מתקיימים תנאים לקבלת פטור מלא ממס שבח, ואם לא ניתן לקבל פטור, יש לבחון כיצד ניתן להפחית את המס למינימום האפשרי.

חוק מיסוי מקרקעין קובע כי במכירה, על המוכר מוטל מס על השבח שהוא ההפרש בין מחיר המכירה למחיר הרכישה המקורי. ''על מנת להפחית את סכום המס, מוטב לצרף לשומה פירוט של כל ההוצאות המותרות בניכוי, אשר הוצאו על ידי המוכר על הנכס''. אמר לנו אבישי ורטהיים והוסיף: ''בעת מכירת דירה, המדינה תתבע מכם את הפחת שלא נדרש על השנים שבהן השכרתם בפטור או בתשלום 10 אחוז''.

בשורה התחתונה, אתם עלולים לשלם למס שבח סכום גדול, שלא חשבתם עליו. לכן אנו ממליצים לערוך בחינה ותכנון של המס העתידי עם המומחים בתחום ואבישי ורטהיים אכן יעניק לכם את השקט הנפשי.

אז בין אם אתם מתכננים למכור דירה ומעוניינים בהקלה במס, מתכננים להקים עסק ומתלבטים האם לפתוח תיק עוסק מורשה, זקוקים לסיוע בניהול החשבונות או בהפקת המשכורות לעובדים, צריכים ליווי וייעוץ בעת הדיווח לרשויות המס או זקוקים לייעוץ ותכנון בתחום המס ותכנון הפרישה לפנסיה. על מנת להתנהל כראוי מבחינה כלכלית, משרד ורטהיים פתרונות פיננסיים, יסייע לכם, תוך מתן יחס אישי ומקצועי. בהצלחה.

טל: 050-4810633

מייל

אתר הבית

פייסבוק

כתובת: עין גנים 21 פתח תקווה.