מוגש מטעם : זיוס [youtube_embed youtube_id='https://youtu.be/Jih3ONn2cK4'] שיטת המיסוי במדינת ישראל כוללת עיוותים רבים. אחד מהם נוגע לגביית היתר של מיסים מן האזרחים על ידי רשות המיסים: בכל שנה הרשות גובה מיליארדים עודפים רבים מן הציבור, שלמעשה נגבו ללא הצדקה ושלא כחוק מצד הרשות. בשנת 2015 התייחס לכך מבקר המדינה, אולם הנושא לא השתנה משמעותית, וגם השנה, בתקופת הקורונה, לא נראה שהמדיניות ביחס להחזרי מס עומדת להשתנות בקרוב. שוחחנו עם פואד שאמא, המנכ"ל של משרד זיוס החזרי מס, ייעוץ פיננסי, משכנתא ונדל"ן, כדי לשמוע האם ומתי מגיע לנו כסף בחזרה מהמדינה. האם גם לי מגיע החזרי מס? אם כן, מתי? "כל בן אדם ששילם מס בשבע השנים האחרונות, שווה לו לבדוק אם מגיע לו החזר", אומר פואד. "ישנם חמישה סוגים של מיסים שניתן לקבל עליהם החזר. הסוג הראשון, הוא מס הכנסה, ששולם כניכוי מהמשכורת או בתשלום לפנסיה. השני הוא ניכוי מס בשיעור 35% שמשולם בעת משיכת תגמולים מקרנות פנסיה, חברות ביטוח וכדומה. השלישי הוא מס רווחי הון על תוכניות חיסכון או מסחר בני"ע. הרביעי הוא מס שבח ששולם בעת מכירה של נכס מקרקעין. החמישי הוא ניכוי מס הכנסה ששולם במצב אחר שלא נכנס לקטגוריות הקודמות. יכולות להיות אלף ואחת סיבות שונות להחזר מס, מכל מיני סיבות. הדוגמה הקלאסית היא החלפת מקומות עבודה באמצע השנה למשל, לעבודה בשכר שונה ממקום העבודה הקודם (כלומר, מרוויחים יותר או פחות ממקום העבודה הקודם). אולם אנחנו מתמחים במקרים המורכבים יותר, הפחות מובנים מאליהם, אנחנו אוהבים אתגרים", אומר פואד. "אנשים לעתים מזלזלים בהחזרי מס, וחושבים רק על המס שניתן להחזיר בהקשר של עבודה ופנסיה, אולם אנחנו בודקים הרבה מעבר לזה. אפילו לאנשים שעשו כבר תהליך של החזר מס בשנים האחרונות, אני ממליץ לא פעם לבוא ולבדוק, אולי בכל זאת מגיע להם כסף בחזרה. אנחנו מבינים שהחזר מס הוא נושא מורכב, ונדרשת אליו רגישות מקצועית רבה. ברוב המחוזות במדינה, המחלקות של פקידי השומה די מוזנחות ולא מתוקצבות. בתקופת הקורונה, בכלל לא היה לעובדים שם זמן לנשום. משום כך, פקידי המס לפעמים עושים טעויות לרעת הנישומים כאשר הם מחשבים את השומה לתשלום. עם זאת, אנחנו לא נרתעים מהתשובה של מס הכנסה, ויודעים לעלות גם על הדברים האלה ולהשיג ללקוחותינו הרבה יותר כסף". "אני חושב שיש כמה קבוצות שבמיוחד מומלץ להן לבדוק אם מגיע להן החזר", אומר פואד. "קבוצה אחת למשל היא קבוצת בני הגיל של בני השישים ומעלה, ובמיוחד מי שמגיע לגיל פרישה, שלרוב שילם לא מעט מס בשבע השנים שקדמו לבדיקה, ולכן גם יש בדרך כלל סכום לא קטן שהוא יכול לקבל בחזרה. לאותם אנשים מומלץ לבצע תכנון ויעוץ פרישה לפנסיה ובדיקת פיצויים וזכויות למשיכת תגמולים ללא ניכוי מס 35%. קבוצה נוספת הם אנשים ששילמו מס שבח: מי ששילם מס שבח בשש-שבע השנים האחרונות, חייב לבדוק אם מגיע לו החזר מס מסיבה כזאת או אחרת. הנושא של החזר מס ממס שבח דורש מיומנות גבוהה מאד, שליטה בפרטים בצורה מושלמת, וכן דורש מיומנות לחישוב משולב ומסובך בין מס הכנסה מצד אחד, ומיסוי מקרקעין מצד שני. לצורך בחינת ובחירת המסלול המתאים המבטיח חיסכון או החזר גבוה יותר, רצוי לפנות אלינו ביחד עם עורך הדין, עוד לפני הניסוח של הסכם המכירה, על מנת שנעבוד יחד עם עורך הדין בשיתוף פעולה כדי לתכנן ולהשיג עבור הלקוח שומת מס שבח צפויה ונכונה לתשלום המס שתהיה נמוכה ככל הניתן, או אפילו לבטל אותה כליל. קבוצה נוספת היא זוגות צעירים, בעיקר כאשר נולדים ילדים שנותנים נקודות זיכוי במס, כאשר עוברים לעיר אחרת (במיוחד ישוב ספר), כאשר מחליפים עבודות או כל מיני נסיבות חיים שונות המאפיינות לרוב זוגות צעירים. ישנן קבוצות נוספות לעניין ההחזרים, כגון אנשים ששילמו מס ועברו בשבע השנים האחרונות תאונה קשה, חלו במחלה קשה ונוצרה להם נכות זמנית או צמיתה (כולל גם מישהו מהמשפחה מדרגה ראשונה), או שנוצר שינוי במצב המשפחתי כגון נישואין, גירושין, חד-הוריות, פרידה, ילדים (או הורים לילדים עם לקויות למידה או ילדים הנמצאים במסגרות של חינוך מיוחד), או חס וחלילה התאלמנות. כל המצבים הללו רלוונטיים בצורה כזאת או אחרת לנושא של החזר מס". [img_figure src="https://media.reshet.tv/image/upload/v1617085424/1386_6062b9f21f679_rwukqo.png" name="" desc="" credit="צילום: יח''צ" ratio="1.56"] תבואו לביקור בנוף הגליל פואד שאמא נמצא בתחום הפיננסי משנת 1998 ועד היום. העסק הינו מהגדולים בתחום באיזור הצפון, אשר מספק שירותים כאמור לעשרות אלפי לקוחות, ומנהל שלושה סניפים: בנצרת, עפולה וסניף מרכזי בנוף הגליל. מלבד החזרי מס ומשיכת תגמולים ללא ניכוי של 35% מס, מציעים בזיוס שירותים נוספים: ליווי זוגות צעירים בתכנון פיננסי עד קבלת משכנתא מתאימה ואטרקטיבית והגשמת החלום לרכישת הדירה הראשונה, איתור זכויות וכספים אבודים עבור יורשים, השגת כספים ומענקים מרשויות ממשלתיות, ועוד שירותים נוספים הנוגעים לייעוץ ותכנון פיננסי. לפי פואד, עיקר הלקוחות מגיעים לרוב בשיטת "חבר מביא חברים". "העסק אצלנו עובד הרבה על אמון ומקצועיות", אומר פואד. "יש הרבה חברות אשר מחתימות אנשים על ייפוי כוח דיגיטלי ועושות בדיקה שטחית יחסית לגבי החזר שמגיע ללקוח. אנחנו לעומת זאת מעדיפים שהלקוחות יגיעו אלינו למשרד, כי אנחנו יותר רגישים לניואנסים הרבים הנוגעים להחזר מס. כאשר לקוח מגיע אלי למשרד, אני נותן לו למלא שאלון מאד משוכלל שפיתחנו עם השנים, שנועד לגלות מהן הנקודות שיכולות לאפשר לו לקבל מקסימום החזר מס, הטבות וזכויות בשיעור כזה או אחר. כמעט לכל אדם מגיע כסף מאיזשהו כיוון שהוא אפילו לא חשב עליו, והשאלון הזה עוזר למצוא אותו. אני יושב עם הלקוח ומדבר איתו בגובה העיניים, אני מקבל את האמון שלו לבצע בדיקה יסודית, ויחד אנחנו מבינים איך ניתן להגיע לתוצאה הטובה ביותר. אגב, אף לקוח לא משלם מראש על השירות, ככה שהוא לא מסתכן. אנחנו עובדים בשיטת 'לא קיבלת, לא שילמת': התשלום תמיד נעשה באחוזים מתוך הסכום שאנחנו מצליחים להחזיר ללקוח בפועל". כדי ליצור קשר עם זיוס החזרי מס, ייעוץ פיננסי ונדל"ן, ניתן להירשם באתר, או להתקשר לטלפון 04-6464470. כתובת הסניף בנוף הגליל מרכז עופר מעל בנק טפחות, החטיבות 1/1ב ת.ד: 1221. סניף נצרת נמצא באיזור המעיין. סניף עפולה החדש נמצא ברחוב חרוד 3. מי שמגיע דרך כתבה זו, שיכניס פרטים בטופס הזה יזכה להנחה בדמי הטיפול של זיוס.