רו"ח ישי פלח עונה על שאלות ששוות הרבה כסף

מוגש מטעם :  רו"ח ישי פלח

סביר להניח כי במהלך השנה האחרונה שמעתם בערוצי התקשורת השונים כי המדינה החליטה לבוא לקראת האזרחים, שכירים ועצמאים כאחד, והעניקה להם הטבות מיוחדות על מנת לעזור להם לצלוח בשלום את משבר הקורונה - שפגע בכיס הפרטי של כולם.

כדי לעשות סדר בעניין, ביקשנו למצוא רואה חשבון מומחה שיספר לנו בדיוק מהן הזכויות של כולנו.

לשם כך ערכנו סקר בקרב גולשי המדור הרשומים במערכת, וביקשנו מהם לדרג עבורנו את רואה החשבון שעליו הם ממליצים, לאור היכרות מקצועית אישית.

מי שקיבל מספר גדול במיוחד של המלצות הוא ישי פלח, רואה חשבון מפתח תקווה.

הנחנו על שולחנו של רו"ח פלח כמה שאלות חשובות שמעסיקות את כולנו. התשובות שלו לפניכם.

 

ישי פלח - ניסיון ללא תחרות

ישי פלח, רואה חשבון בן 38, חי ונושם את התחום כבר שנים רבות, וניסיונו המקצועי כולל גם התמחות בחברת EY, פירמת רואי החשבון הגדולה בישראל.

בין השאר, כיהן כמנהל בצוות רילוקיישן, המעניק בכל שנה שירות למאות לקוחות שבמסגרת עבודתם עברו להתגורר מחוץ לישראל ונזקקו לעזרה בהגשת דוחות מס, ולייעוץ מקצועי בכל הנוגע לזכויותיהם ולחובותיהם למדינה.

(קרדיט: יניב סירי)

החזר מס בעקבות הקורונה

את עיקר ניסיונו לאורך השנים צבר רו"ח פלח בעבודה מול הייטקיסטים.

כך, למשל, הוא מחדד בעניין ההחזרים המגיעים לעובדי הייטק בעקבות משבר הקורונה:

"אנחנו יודעים כי החל מחודש אפריל 2020 חלק נכבד מהשכירים במדינה יצאו לחל"ת או פוטרו.

"אם ניקח לדוגמה את המגזר של ההייטקיסטים, אלו שמרוויחים בממוצע 20 אלף שקלים לחודש ויותר, חישוב המס שלהם בכל חודש נעשה לפי משכורת שנתית, אולם מאחר שיצאו לחל"ת החל מחודש אפריל וקיבלו דמי אבטלה בסכום נמוך יותר, נוצר מצב שבתחילת השנה הם שילמו מסים גבוהים.

"אם בשנים עברו המשכורת השנתית שלהם עמדה על 240 אלף שקלים ויותר, בפועל בשנת הקורונה הם הרוויחו פחות אך שילמו בחודשים הראשונים מסים לפי המשכורת הגבוהה. לכן הם זכאים להחזר מס מהמדינה, ואת זה ניתן לעשות בעזרת הגשת דוח להחזר מס".

 

החזרי מס גם למשקיעים בבורסה

בתחילת חודש מרץ בכל שנה כל המשקיעים השונים מקבלים אישור ניכוי מס מהבנק בגין פעולות שביצעו בניירות ערך בשנה האחרונה.

למדנו כי בעקבות משבר הקורונה ניתן לזכות בהטבות מס כתוצאה מפעילות בשוק ההון. רו"ח ישי פלח מסביר:

"אם, למשל, למשקיע מסוים היו במהלך שנת 2019 הפסדים בבורסה שהצטברו לסכום של 40 אלף שקלים, ובשנת 2020 - שבה הבורסה עלתה יפה מאוד, למרות הקורונה - היו לו רווחים שהסתכמו ב-40 אלף שקלים גם כן, מה שיצא בפועל הוא שהבנק מיסה אותו באופן אוטומטי וניכה לו מס בשיעור של 25%, כך שבחשבון הבנק נשארו לו רק 30 אלף שקלים רווח.

"במקרה שכזה הוא יכול להגיש דוח בגין החזר מס, ולקבל בחזרה את 10,000 השקלים".

 

עשיתם רילוקיישן בשנים האחרונות? גם לכם יש זכויות

כאמור, במהלך שנות העבודה שלו בפירמת EY רו"ח ישי פלח היה מנהל בצוות של מי שעשו רילוקיישן מישראל.

מדובר בעיקר בעובדי הייטק שנשלחו לייצג את חברתם בחברה אחרת מעבר לים.

למדנו כי מדובר ב-700-600 עובדים בממוצע בכל שנה.

לרו"ח פלח יש כמה עצות חשובות למי שעומדים לפני המעבר הזה:

"גם שכיר שלא היה לו תיק פתוח במס הכנסה ויצא לעבוד לתקופה מסוימת בחו"ל, חייב להגיש דוח למס ההכנסה בגין הרילוקיישן.

"מאחר שאת תלוש השכר שלו הוא מקבל ממעסיק זר ולא מהחברה בישראל, הוא זכאי להוצאות אש"ל ולהטבות נוספות.

"למי שיוצא לתקופה של שלוש או ארבע שנים במדינה זרה אני ממליץ לקבל ייעוץ ולשקול ניתוק תושבות מישראל, כדי להימנע ממצב של כפל מס.

"למעשה, אני ממליץ לעשות את הצעד הזה עוד לפני שמשלימים את שנות העבודה הללו. כך חוסכים כאב ראש וכסף מיותר".

 

עסוק פטור מול עוסק מורשה, במה לבחור?

לסיום עומד רו"ח ישי פלח על ההבדלים בין עוסק פטור לעוסק מורשה, מאחר שכיום רבים מחפשים לייצר לעצמם אפיק הכנסה נוסף באופן עצמאי, באופן מלא או לצד עבודתם שכירים.

"גם שכיר יכול לפתוח לעצמו תיק של עוסק פטור או עוסק מורשה. עוסק פטור הוא מי שמחזור העסקאות שלו לא עולה על 100 אלף שקלים. החיים שלו נוחים מאוד, מאחר שהוא לא צריך לגבות מע"מ מהלקוחות שלו, אלא להוציא קבלה בלבד ולהגיש דוח שנתי לעוסק פטור על שנת המס.

"עוסק מורשה הוא מי שמחזור העסקאות שלו עולה על 100 אלף שקלים. הוא כמובן חייב בדיווח למס הכנסה ולמע"מ בכל חודש או חודשיים, אבל הוא מזדכה על המע"מ שהוא משלם.

"אם הוא עובד מהבית, הוא יכול לדרוש לקבל חלק מהוצאות הארנונה והחשמל".

בין שאתם שכירים ובין שעצמאים, בעלי תיק עוסק פטור או מורשה - רו"ח ישי פלח ישמח להעמיד לרשותכם את ניסיונו ואת שירותיו המקצועיים בכל שאלה נוספת, כדי שתוכלו ליהנות ממלוא הזכויות שמגיעות לכם.

לפרטים נוספים, צרו קשר כבר עכשיו: 054-2900267

אתר: https://israel-tax.co.il/