פיתוח יציבות כלכלית: מדריך מקיף להשקעות חכמות

ברוכים הבאים אל שוק ההון

שוק ההון נחשב כבר שנים רבות לפלטפורמת ההשקעה המועדפת על משקיעים רבים, בעיקר בזכות האפשרות לתשואות נאות  שניתן להשיג לאורך זמן. בשנים האחרונות שערי ההשקעות בשוק ההון נפתחו גם עבור משקיעים מתחילים, הן מבחינת הידע והנגישות הטכנולוגית והן מבחינת סכומי ההשקעה ההתחלתיים, המתחילים לרוב מ- 50,000 ₪.

בדומה להשקעות אחרות, השקעות בשוק ההון נחשבות לתנודתיות למדי. הן נתונות להשפעתם של מגוון מצבים: אינפלציה, מלחמות, מצבים פוליטיים ועוד. בכדי למזער את השפעת התנודתיות של שוק ההון, חשוב להשקיע בצורה חכמה, לאמץ אסטרטגיית השקעה מתאימה, ולבנות תיק השקעות מומלץ.

השקעות בשוק ההון – למי זה מתאים?

השקעות בשוק ההון יכולות להתאים הן למשקיעים מתחילים והן למשקיעים מנוסים. עם זאת ישנם כמה אלמנטים משותפים לכלל המשקיעים, שיעזרו לכם להבין כי אכן מדובר בהשקעה מתאימה עבורכם:

· בעלי הון עצמי התחלתי

המציאות הכלכלית המאתגרת של ימינו מעלה אצל כולנו את המודעות לחשיבות שבהתנהלות פיננסית נבונה וחיסכון.  עם סכום התחלתי של 50,000 ₪ תוכלו לנתב את כספי החיסכון שלכם לאפיק השקעה משתלם ורווחי בשוק ההון.

· השקעה לטווח זמן ארוך

השקעה במניות מתאימה בעיקר לאלו המעוניינים להשקיע לטווח הזמן הארוך (שנתיים לפחות), מכיוון שזוהי השקעה תנודתית, שבטווח זמן קצר עשויה לאבד מערכה אך לאורך זמן תקופות של ירידות 'נבלעות' בתקופות עלייה ממושכות.

אילו מושגים חשוב וכדאי שכל משקיע יכיר?

לכאורה, השקעה בשוק ההון אינה דורשת ידע מקדים והיכרות מעמיקה עם מושגים ומונחים פיננסיים שונים. יחד עם זאת, מאחר ומדובר בסופו של דבר בכסף שלנו, ישנם כמה מושגים שבהחלט כדאי שכל משקיע יכיר:

· מכשירים פיננסיים

בשוק ההון ניתן להשקיע במגוון מכשירים פיננסיים, המרכיבים יחדיו את תיק ההשקעות. בין המכשירים הפיננסיים הבולטים נמנים – מניות, ניירות ערך, קרנות סל, מדדי מניות, אג"ח ועוד

· השקעה אקטיבית / פאסיבית

בין אסטרטגיות ההשקעה הנפוצות ביותר ניתן למצוא את ההשקעה האקטיבית, הפועלת לאיתור מניות באופן ספציפי (על פי ניתוח דו"חות, תרחישים גלובאליים ועוד) והשקעה פסיבית, המבוססת בעיקר על השקעה במדדי מניות ונחשבת לאסטרטגיית השקעה רווחית יותר בהשוואה להשקעה אקטיבית.

· שוק דובי / שורי

כאמור, השקעות בשוק ההון נחשבות להשקעות תנודתיות. שוק דובי הוא מונח המתאר מצב של ירידות ממושכות, בעוד שוק שורי מתאר מצב של עליות ממושכות.

כיצד מתחילים להשקיע בשוק ההון?

לאחר ההיכרות המקדימה עם שוק ההון והמושגים הבולטים בתחום, נותר לנו להבין כיצד בדיוק מתחילים להשקיע בשוק ההון:

1. בחירת חברת השקעות מומלצת

בצעדים הראשונים בשוק ההון, מומלץ להיעזר בשירותיה של חברת השקעות מקצועית ומנוסה בתחום, שתעמיד לרשותכם מנהל תיק השקעות מומחה, שילווה אתכם לאורך כל התהליך.

2. הגדרת יעדים ומטרות

בשלב הבא, חשוב להגדיר יעדים ומטרות, באופן שיסייע להגדיר את רמת הסיכון המועדפת והמתאימה ביותר עבורכם. זו תשפיע בין השאר על פוטנציאל הרווחים שתיק ההשקעות שלכם יוכל להשיג.

3. בניית תיק השקעות מומלץ

לאחר הגדרת היעדים והמטרות, מנהל התיק יבנה עבורכם את תיק ההשקעות המומלץ, הכולל מגוון מכשירים פיננסיים, במטרה לגדר את רמת הסיכון. בהמשך, ניתן יהיה לשנות ולהתאים את תיק ההשקעות למציאות הכלכלית ולצרכים המשתנים שלכם כמשקיעים.