חושבים לרכוש נדלן בחול? אלה 4 המדינות שכדאי להתעכב עליהן

עם העליית המתמשכת במחירי הנכסים ויוקר המחיה המאמיר בארץ, האפשרות של השקעות נדל״ן בחו״ל קורצת יותר ויותר לישראלים שמחפשים אפיקי השקעה משתלמים שיאפשרו להם למקסם את הונם.

השאלה המתבקשת היא - האם בכלל שווה להשקיע בנדל״ן גלובלי?

המדריך הבא רלוונטי לכל מי ששוקל לרכוש נדל״ן בחו״ל ותוהה לעצמו מדוע, איפה וכיצד עושים את זה. בשורות הבאות ננסה לענות על השאלות הללו ולספק מידע חיוני אודות השקעה בנדל״ן מעבר לים.

למה כדאי להשקיע בנדל״ן מעבר לים?

לפני שמבצעים השקעה מעבר לים, חשוב כמובן להיות ערים ליתרונות וחסרונות של קניית נדל"ן במדינה זרה. נתחיל עם היתרונות.

1. היתרון הראשון: עלויות ההשקעה הנמוכות בהשוואה לארץ.

זה לא סוד ששוק הנדל״ן הישראלי יקר ומתייקר בכל עת, כאשר מחירי הנכסים רק הולכים ומאמירים לכדי שיעורים עצומים.

לעומת זאת, ישנם שווקי נדל״ן זרים שמציעים נכסים איכותיים במחירים נמוכים בהרבה. למעשה, במחיר של דירה בתל אביב או אפילו בפריפריה בישראל, ישנן מדינות שבהן ניתן לרכוש נכס גדול ומרווח פי כמה ועוד להישאר עם עודף.

עלויות הרכישה הנמוכות מעמידות בפני המשקיעים הזדמנויות לפיזור ההון על פני כמה השקעות, ובכך להפחית את רמות הסיכון ולהגדיל את פוטנציאל הרווח.

2. היתרון השני: פוטנציאל התשואה הגבוה בהשקעה בנדל״ן מעבר לים

השקעות בנכסים במדינות מעבר לים טומנות בחובן אופק תשואה משמעותי יותר בהשוואה להשקעות זהות בארץ, וזאת כאמור בעלות נמוכה יותר.

למעשה, התשואה המקסימלית מהשקעה בנדל״ן ישראלי תהיה לרוב נמוכה מהתשואה המינימלית שתתקבל מהשקעה בנדל״ן גלובלי.

3. היתרון השלישי: היצע ההשקעות הורסטילי.

עולם ההשקעות בחו״ל פותח בפני המשקיע הישראלי צוהר לעולם שלם של השקעות מסוגים שונים, לרבות רכישת נכס למטרות ״פליפ״, דירות נופש להשקעה לטווח קצר, דירות מגורים להשקעה לטווח ארוך, רכישה כחלק מקבוצת רכישה או עסקה יזמית ועוד.

המשמעות של היצע השקעות נרחב היא האפשרות לבחור באופציה המדויקת ביותר עבור המשקיע הספציפי, בהתאם ליכולותיו, ציפיותיו והעדפותיו.

4. היתרון הרביעי ברכישת נכס להשקעה בחו״ל: מיסוי.

מדינות רבות מנסות למשוך אליהן משקיעים זרים בין היתר על יתר הנהגת מדיניות מס ידידותית. המשמעות היא הפחתת עלויות ההשקעה, וכפועל יוצא מכך הגדלת פוטנציאל התשואה.

כמו כן, מדינות מסוימות מקיימות אמנות מס עם ישראל, אשר מגנות על המשקיע הישראלי מפני כפל מס.

מהם החסרונות האפשריים מהשקעה בנדל״ן בחו״ל?

לצד היתרונות של השקעת נדל״ן בחו״ל, ישנם גם כמה סיכונים אפשריים שחשוב להכיר.

ראשית, ישנה הסוגיה של המרחק הפיזי מהנכס. רכישת נכס מעבר לים עשויה להפוך את כל הנושא של פיקוח, בקרה וניהול ההשקעה למעט מורכב יותר.

שנית, ישנו הצורך להתמודד עם תהליכים בירוקרטיים במדינה זרה עם תרבות, שפה, מערכת משפטית ונהלים שונים.

עם זאת, חשוב לציין שקיימות דרכים להתגבר על הסיכונים הללו. כך למשל, ניתן להסתייע בחברות מקצועיות לניהול ואחזקת הנכס, וכן בעורכי דין ומומחים נוספים המעורים בחוק המקומי ויכולים לעזור למשקיע לנווט בין הסבך הביורוקרטי שכרוך בהשקעה.

כמובן שיש לשכלל את עלויות הניהול והאחזקה ושכר הטרחה בבחינת כדאיות והיתכנות ההשקעה.

איפה בחו"ל כדאי להשקיע בעת הנוכחית?

ככל שמדובר ברכישת נדל״ן בחו״ל, שפע יעדי ההשקעה עשויים לבלבל גם את המשקיע המנוסה ביותר. לנוחיותכם, ריכזו פה ארבעה יעדים מומלצים להשקעת נדל״ן מעבר לים.

 יוון (אתונה)

עם שילוב מנצח בין מדינה אירופאית מפותחת למדינת אי ים תיכונית שלווה ורגועה, שכנתנו הים-תיכונית מהווה מזה שנים יעד מבוקש להשקעות נדל״ן.

עם ערים אירופאיות מפותחות כמו אתונה הבירה ויותר מ-3,000 איים, יוון מעמידה היצע נרחב של נכסים להשקעה משלל סוגים ובמחירים משתנים.

המשבר הכלכלי העולמי והמקומי הביא לצניחת מחירי הנדל״ן בשוק המקומי, ועם התאוששות הכלכלה המקומית - המדינה הפכה שוב לאבן שואבת עבור משקיעים שמזהים את הפוטנציאל הגולמי שטמון בה.

העובדה שמדובר במדינה שחברה באיחוד האירופי, עם כלכלה מקומית במגמת צמיחה ותעשיית תיירות משגשגת, הופכת את יוון בכלל ואתונה בפרט ליעד השקעה מסקרן.

קפריסין
מזה שנים שקפריסין מהווה יעד השקעה מועדף עבור משקיעים רבים מישראל ומרחבי העולם.

היתרונות המרכזיים ברכישת נכס בקפריסין טמונים בקרבה הגיאוגרפית לישראל ומחירי הנכסים הנמוכים בשוק הקפריסאי.

הערים המרכזיות להשקעה בקפריסין הן פאפוס, לרנקה ולימסול - ערי נופש אופנתיות בעלות חופים מרהיבים ותרבות עשירה, אשר מושכות אליהן המוני תיירים, מבקרים ומהגרים מדי שנה.

 פולין (ורשה ולודז׳)
יעד מפתיע להשקעה בנדל״ן היא פולין, ובאופן ספציפי עיר הבירה ורשה והעיר לודז׳.

שוק הנדל״ן הפולני נפגע מהמשבר הכלכלי העולמי שהביא לירידה חדה במחירי הנכסים. עם זאת, בשנים האחרונות חלה התאוששות בסצינת הנדל״ן המקומית, וכיום מדובר ביעד מוביל להשקעות.

פולין היא כלכלה עולה שנהנית מצמיחה עקבית. מחירי הנכסים נותרו נמוכים אך צפויים לעלות בשנים הקרובות. כמו כן, ממשלת פולין מנהיגה מדיניות מס ידידותית עבור משקיעים זרים - מה שמקנה יתרון נוסף עבור משקיעים פוטנציאליים.

פורטוגל (פורטו וליסבון)
המדינה שסוגרת את רשימת יעדי ההשקעה המומלצים היא פורטוגל.

בשנים האחרונות, המדינה, ובעיקר הערים הגדולות פורטו וליסבון, הפכה ליעד אטרקטיבי לרילוקיישן ולנופש.

ואכן, מהגרים ותיירים רבים נוהרים לפורטוגל ומגדילים את הביקוש לנכסים לטווח ארוך וקצר כאחד, מה שמהווה אינדיקציה לאטרקטיביות ההשקעה בנדל״ן במדינה.

לצד הביקושים המאמירים, מחירי הנדל״ן הנמוכים ומגוון הזדמנויות ההשקעה הופכות את פורטו וליסבון ליעדים ששווה לבחון.

מה חשוב לבדוק לגבי השוק המקומי לפני שמשקיעים בנדל״ן בחו״ל

לפני שפונים לשווקי נדל״ן בחו״ל לצרכי השקעה, חשוב לבצע סקר שוק מקיף ולבחון לעומק את הבירוקרטיה במדינת היעד ואת גובה המיסוי על משקיעים זרים.

כאמור, ניתן ואף מומלץ להיעזר בבעלי מקצוע שיוכלו לספק ייעוץ, ליווי וסיוע בזמן אמת לאורך כל שלבי ההשקעה - החל מאיתור הנכס האידאלי ועד לביצוע עסקת הרכישה, ולבסוף גם השכרת או מכירת הנכס.

ביצוע כל הבדיקות והבירורים הנדרשים מבעוד מועד יסייעו להשלמת תחשיב מדויק ככל הניתן לצורך הערכת היתכנות וכדאיות ההשקעה.

לסיכום, רכישת נכס להשקעה מעבר לים עשויה להוות אפיק משתלם למדי – בהינתן שהעסקה נעשית בצורה נכונה, שקולה ומושכלת.

באתר נדלן מאסטר מחכים לכם מדריכים מקיפים עם מידע מעמיק יותר על השקעות נדל"ן בארץ ובעולם כמו גם פרויקטים והזדמנויות השקעה שונות.