ארנפלד סוכנות לביטוח: יש לך מושג מה קורה עם הכסף שלך?

נדמה כי המידע על הנעשה בקרנות הפנסיה, קופות הגמל והחסכונות השונים נמצא תחת מיסוך כבד: רבים מהישראלים מפרישים סכומים גבוהים מדי חודש ולא יודעים כמה נצבר, היכן ולצורך מה, חלקם משלמים דמי ניהול בתעריף מופקע, אחרים מבוטחים בביטוח חיים בחסר, ואלו רק חלק מהליקויים הפוגשים את החוסך הישראלי המצוי אף בלי שהוא מודע אליהם.

אתר המסלקה הפנסיונית מטעם משרד האוצר פותח במטרה לגשר על פערי המידע ולהנגיש לכל חוסך דו"ח מסודר בנוגע לחסכונות הפנסיוניים שלו. אז איך מפיקים דוח מסלקה פנסיונית ומה אם אתם לא מוצאים בו ידיים ורגליים? קובי ארנפלד, מנכ"ל ובעלים של ארנפלד סוכנות לביטוח בע"מ מסלק את הערפל ועושה סדר בדו"ח המסלקה הפנסיונית.

מה זה דוח המסלקה הפנסיונית ואיך אני מוציא אחד כזה?

המסלקה הפנסיונית היא כלי שמאפשר לכם ללמוד מה קורה עם החסכונות הפנסיוניים שלכם. בעזרת אתר המסלקה הפנסיונית תוכלו להפיק דו"ח עם סיכום של נתוני כלל החשבונות הפנסיוניים השייכים לכם לרבות ביטוחי חיים, ביטוח אובדן כושר עבודה, קופות גמל וקרנות השתלמות. המידע המתקבל מגיע במסמך אחד מרוכז שמונע מכם את הצורך לכתת רגליים מקופה אחת לשניה ולנסות לנבור באתרי הקרנות השונות/ישנות כדי לדלות מידע. כאן תקבלו מידע אמין, ממוקד ומדויק.

כדי להפיק דוח של המסלקה עליכם להירשם לאתר המסלקה הפנסיונית וללחוץ על האופציה של הפקת דוח מפורט תחת התגית "מידע על כלל המוצרים הפנסיוניים". את הדוח ניתן לקבל תוך 3 שעות עד 3 ימים לכל היותר בתשלום של 18 ש"ח.

מה כולל דוח המסלקה הפנסיונית?

דוח המסלקה הפנסיונית מציג מידע על מגוון רחב של מוצרים פנסיוניים:

• קרנות פנסיה
• קופות גמל
• ביטוחי מנהלים
• קרנות השתלמות
• פוליסות חיסכון
• ביטוח חיים
• ביטוח חיים למשכנתא
• ביטוח אובדן כושר עבודה
• כיסויי נכות ותאונות שנרכשו במסגרת ביטוחים אחרים

הדוח המפורט מציג את היתרה שלכם בכל אחד מהמוצרים שנרכשו על ידכם, מסלולי ההשקעה הקיימים, באיזו חברה מנוהל כל מוצר, פירוט הפקדות, פירוט תוכניות, גובה דמי הניהול ועוד.

 

לא הבנתי כלום, מישהו יכול להסביר לי מה קורה כאן?

אוקיי, הפקתם דו"ח ואתם עדיין מתקשים להבין מה קורה עם הפנסיה שלכם, כמה אתם משלמים כל חודש כדמי ניהול והאם זה הגיוני או מוגזם. טבעי בהחלט. דו"ח המסלקה הפנסיונית אמנם נועד להקל על החיים ולאפשר לכם לקבל תמונה ברורה מאוד לגבי חסכונות הפנסיה שלכם, אולם בפועל, רבים מהחוסכים שבוחרים להפיק דו"ח כזה מתאכזבים לגלות שהם לא מצליחים להבין 'מי נגד מי': מה תהיה גובה הקצבה שלהם לאחר הפרישה? איפה ממוקם כל חיסכון? האם המעסיק החדש אכן מפריש לפנסיה? ומתי קרן ההשתלמות תשתחרר סוף סוף? למרות הנגישות הגבוהה כביכול של הדו"ח לעיני המתבונן, קובי ארנפלד, מנכ"ל ובעלים של ארנפלד סוכנות לביטוח נתקל מדי יום בפניות של אנשים המעוניינים בהסבר מורחב על הדוח הפנסיוני.

קבלו: דו"ח מסלקה פנסיונית בפורמט מורחב

"אנחנו מציעים דו"ח מסלקה פנסיונית מורחב" כך ארנפלד בראיון בנוגע לדו"ח המסלקה הפנסיונית. "כסוכנות ביטוח בעלת וותק רב בתחום הפנסיוני, למדנו לפענח את הדוח הבסיסי, למשוך ממנו נתונים שאינם בהירים ל'עין בלתי מזוינת' ולהפוך את הדו"ח למכרה זהב של מידע פנסיוני חשוב לכל חוסך. ההבדלים בין הדוח הבסיסי לדוח המורחב מתבטאים בנוחות קריאה משופרת, מידע עשיר וברור, תרשימים צבעוניים המקלים על הבנת הנתונים ומידע נוסף שאנחנו כאנשי מקצוע ותיקים, יודעים להוציא מתוך הדו"ח הבסיסי" מסביר ארנפלד.

"בפועל, לקוחות שפונים אלינו כדי לקבל את המידע המלא על הכספים שלהם, לומדים מחדש את התיק הפנסיוני ונחשפים לנתונים שיכולים לחסוך להם בטווח הקרוב והרחוק - עשרות אלפי שקלים".

כמה עולה לקבל דו"ח מורחב של ארנפלד סוכנות לביטוח?

עלות הפקת דו"ח מורחב על ידי סוכנים מטעם ארנפלד סוכנות לביטוח היא 150 ש"ח. המחיר כולל פגישה ללא עלות עם סוכן בעל רישיון פנסיוני מטעם החברה לצורך בחינת התיק הפנסיוני.

"מומחה מטעמנו ישב עם הלקוח לעיון מעמיק בנתוני הדו"ח ויעבור אתו סעיף אחר סעיף כדי לקבל תמונה מלאה על מצב החסכונות שלו", כך ארנפלד. הוא מתאר כי בפגישה זו עשויים לצוף סימני שאלה משמעותיים כגון:

• האם מסלול ההשקעה מותאם לצרכים ולגיל שלכם?
• האם המוצר עצמו נכון לכם או שעליכם להחליף במהירות את סוג החיסכון כדי למנוע עוגמת נפש בגיל פרישה?
• האם ניתן להוזיל דמי ניהול שנוגסים לכם מדי חודש בצבירה של הקרןפנסיה/השתלמות/גמל ?
• האם המוטבים שלכם כתובים כיאות במוצרים הפנסיונים ויקבלו את המגיע להם בעת הצורך?
• האם ניתן להוזיל את הפרמיה של ביטוח החיים ולחסוך מיידית סכום חודשי גבוה?
• האם המעסיק באמת מפריש לכם מדי חודש או שלא היו דברים מעולם?
• האם ביטוח אובדן כושר עבודה מכיל כיסוי מתאים או שיש להרחיב אותו בהתאם לעלייה בשכר?
• האם ומתי החיסכון שלי יהיה נזיל?

מדובר בשאלות משמעותיות ביותר שלחלקן השפעה מיידית ברמת החיסכון החודשי ולחלקן השפעה מהותית על החיים שלכם לאחר הפרישה ועל זכויות המוטבים שלכם.

הפגישה עם בעל הרשיון הפנסיוני מטעם ארנפלד סוכנות לביטוח בע"מ מסייעת לכם לעשות סדר, לגלות ליקויים במידה וקיימים ולבצע שינויים ושיפורים לקבלת תיק פנסיוני אופטימלי.

אחרי הפגישה תוכלו לדעת מה קורה עם כל אחד מהחסכונות לרבות קופת גמל, קרן השתלמות וביטוחים מסוימים המוצגים בדו"ח המסלקה הפנסיונית ותקבלו המלצות לטיוב התיק שלכם לחיסכון חכם בטווח הקצר והארוך.

לקוחות ארנפלד סוכנות לביטוח שקפצו על ההזדמנות, מדווחים על הוזלה של מאות ואלפי שקלים מדי שנה בביטוחי חיים ואובדן כושר עבודה, עלייה דרמטית בסכום הצפוי לקצבה לאחר פרישה והוזלה משמעותית בדמי הניהול.

אחת ולא לתמיד: פגישה כל שנתיים עם סוכן ביטוח

"כל לקוח שבוחר לקבל את שירות הפקת דו"ח המסלקה הפנסיונית מטעמנו, ומצטרף אל קהל לקוחותינו נהנה מפגישה אחת לשנתיים ללא עלות נוספת", מדווח ארנפלד. "המטרה בפגישה זו היא לרענן את התיק הפנסיוני ולבדוק איך ניתן לעדכן ולשפר אותו בהתאם לשינוים המאפיינים את שוק הפנסיות והביטוחים".

"אנחנו רואים חשיבות רבה בריענון הקבוע של התיק וממליצים פעם אחר פעם ללקוחותינו: 'אסור לכם לתת לתיק הפנסיוני לשכב כאבן שאין לה הופכין", ממשיך קובי ארנפלד, "בזמן הזה אתם עלולים להפסיד כסף רב ואף לאבד חלק מהזכויות שלכם בצורה בלתי הפיכה, כשאתם מודעים לנעשה בכספים שלכם וערניים לכל שינוי, תוכלו לחסוך סכומים גבוהים שיבואו לידי ביטוי בעו"ש שלכם כיום וכמובן גם בגיל הפרישה", כך לפי דבריו.

קצת על ארנפלד סוכנות לביטוח

ארנפלד סוכנות לביטוח הוקמה בשנת 2021 על ידי קובי ארנפלד, העוסק כבר למעלה מ-15 שנים בתחום הביטוח והפיננסים וניהל בעברו סוכנויות ביטוח בשותפות עם חברות ובתי השקעות שונים. צוות הסוכנות מונה אנשי מקצוע מעולים בעלי רישיון לסוכן ביטוח פנסיוני ואלמנטארי שיחד מובילים את הסוכנות להגשמת המטרה העיקרית שלה: סיוע לכל לקוח בהבנת התיק הפנסיוני/ביטוחי שלו כדי להפיק ממנו את המירב ולמנוע כשלים פנסיוניים.

הסוכנות מאמינה בערכים של הוגנות, שקיפות, אדיבות, זמינות ומתן יחס VIP לכל לקוח באשר הוא והיא מחולקת למחלקות שונות המנוהלות בידי אנשי מקצוע המתמחים בענפים ספציפיים כדי להבטיח לכל לקוח מענה מדויק ומקיף בתחומו.

ארנפלד סוכנות לביטוח מספקת שירותים פיננסים וביטוחיים שיקנו לכם את שקט נפשי וביטחון כלכלי ארוך טווח. לשיחה עם סוכן ביטוח חייגו עכשיו: 077-803-6380.
במקרה ונוח לכם לשלוח הודעות בוואטסאפ המספר הוא: 055-308-7500

 

אני רוצה להפיק דוח מסלקה פנסיונית מורחב עם ארנפלד סוכנות לביטוח!