קופות הגמל בצרות? הלקוחות רוצים את הכסף
על פי הדיווחים, מרכזיות הטלפון של קופות הגמל כורעות תחת העומס: הלקחות דורשים למשוך את כספם
אחרי יומיים של ירידות בשווקים, מחלקות שירות הלקוחות בגופי הגמל הגדולים נמצאות היום תחת לחץ של עמיתים שפונים אליהן בבקשה לפדות את הכספים. למרות שקופות הגמל הן מכשיר חיסכון לטווח ארוך, העמיתים שמתחילת השנה רואים את כספי החיסכון שלהם הולכים ומצטמקים לא נשארים אדישים נוכח הירידות של היומיים האחרונים בשווקים, והבקשות למשיכות בקופות הגמל מגיעים למאות מיליוני שקלים בימים האחרונים.
עוברים למסלולים סולידיים
"יש לנו מאות פניות של לקוחות ביום, אנחנו משתדלים להסביר להם שזו טעות למשוך את הכסף, חלק מהלקוחות עוברים למסלולים סולידיים, אבל חלק בכל זאת מושכים. צריך לזכור - זה חיסכון לטווח ארוך, מה שיורד גם יעלה" כך אמר בכיר מאחד מגופי הגמל הגדולים.
חלק גדול מהכספים שחוסכים בקופות גמל וקרנות ההשתלמות הם כספים נזילים של חוסכים מבוגרים - ומכאן מגיעות מרבית הפניות למשיכות הכספים. חוסכים אלו יעדיפו לוותר על הטבות המס שמציעה קופת הגמל ולהפקיד את הכסף בפק"מ.
הקופות הניבו תשואה שלילית, עיקר הירידה - במהלך החודש האחרון
ההערכות בשוק הגמל הן כי מתחילת השנה ועד אתמול עומדת התשואה השנתית הממוצעת של קופות הגמל על 8.5%-, כאשר 5%- מתוך זה היא תשואה שלילית שהושגה מתחילת ספטמבר ועד אתמול בערב. בתוספת אינפלציה של 4.4% מתחילת השנה, מדובר על תשואה שלילית ריאלית ברוטו של כ-13%- עד כה. הירידה החדה במדדי האג"ח הקונצרני, שמשפיע גם על שיערוך תיקי האג"ח הלא סחירים שבידי קופות הגמל, ביחד עם הירידה בשווקי המניות מובילים לתשואה השלילית מתחילת ספטמבר.