מעלות מעלה את דירוג האשראי של הפניקס ל-AA פלוס

>> S&P מעלות החליטה להעלות את הדירוג של חברת הביטוח הפניקס מ-AA ל-AA פלוס. במקביל החליטו במעלות להשאיר את דירוג החברה האם, הפניקס אחזקות, על A.

במעלות מציינים כי אחת הסיבות להעלאת הדירוג היא הצמיחה העקבית שמציגה הפניקס זה חמישה רבעונים בפרמיות שהיא גובה בתחומי ביטוח החיים והביטוח האלמנטרי. ב-2010 ובמחצית הראשונה של 2011 צמחה הפניקס ב-15.8% בתחום ביטוחי החיים וב-6.5% בתחום הביטוח האלמנטרי. במעלות מייחסים חלק משמעותי מהצמיחה לחיזוק מערכת ההפצה של הפניקס, תוך גיוס סוכנים חדשים רבים וחיזוק הקשר עם סוכנים קיימים. במעלות גם מציינים כי הפניקס הצליחה לשפר את הרווחיות שלה בין באמצעות שיפור הליך החיתום בפוליסות שהיא מוכרת, בין באמצעות התמקדות בביטוחי פרט הנחשבים רווחיים יותר ממכירת ביטוחים קבוצתיים.

סיבה נוספת שמציינים במעלות לשיפור בהפניקס היא הקטנת הסיכון של תיק ההשקעות שבניהולה לרמת סיכון הממוצעת של התיקים האחרים המנוהלים בענף. ב-2008 נתפשה הפניקס כשתיק ההשקעות שניהלה הן בנוסטרו הן בעבור ציבור החוסכים הכיל השקעות מפוקפקות, כמו מוצרי סאבפריים וקרנות שהיו חשופות להונאה הגדולה של ברנרד מיידוף. כתוצאה מכך, היא ולקוחותיה ספגו הפסדים בהיקפים של מאות מיליוני שקלים.

מאז עברה מחלקת ההשקעות של הפניקס שינוי מעמיק והוחלפה בה שדרת הבכירים. ב-2010 הצליחה הפניקס לתפוס את המקום הראשון בטבלת התשואות של פוליסות ביטוחי המנהלים המשתתפות ברווחים כשהשיגה תשואה שנתית של 12.2%.