מחיר למחליטים ומחיר לבני אדם: דמי ניהול מופחתים ליועצי השקעות
בית ההשקעות אינפיניטי מציע דמי ניהול קופת גמל מוזלים של 0.5% בלבד ליועצי השקעות, סוכני ביטוח, רואי חשבון ומנהלי כספים - האנשים שמחליטים איפה לנהל את החסכונות שלכם. אדם רגיל יידרש לשלם דמי ניהול של 1.6%
מלחמה העיקרית כיום בענף הגמל היא על ערוצי ההפצה, והקופות מצ'פרות את המפיצים בבונוסים, טיסות ונתח שמן מדמי הניהול. עם זאת, בבית ההשקעות אינפיניטי מצאו דרך נוספת להטיב את מי שמקבל את ההחלטה לאיזו קופה להעביר את כספי העמיתים. איפיניטי מציע דמי ניהול מופחתים ליועצים בבנקים (יועצים פנסיונים ויועצים פיננסיים), לסוכני ביטוח, לרואי חשבון, למנהלי כוח אדם בחברות ולמנהלי כספים - אם יעבירו את כספם האישי לניהול באחת מקופות הגמל שלו.
ל-TheMarker נודע כי אינפניטי, בניהולו של אמיר אייל, יצא באחרונה במבצע המיועד לאוכלוסיות אלה. המבצע מציע להם להעביר את קופות הגמל האישית שלהם לניהול אינפיניטי במסלול המשלב מניות והשקעות סולידיות, ובדמי ניהול של 0.5% בלבד.
מחיר למחליטים ומחיר לעמיתים
לשם השוואה, כשהתקשרנו אתמול לערוץ השיווק הישיר של אינפיניטי וביקשנו לקבל הצעה לקופת גמל בהיקף של 100 אלף שקלים, המליצה לנו נציגת החברה על קופת גמל כללית בדמי ניהול של 1.7%, שלאחר מיקוח קצר ירדו ל-1.6%. באינפיניטי הדגישו אתמול כי המבצע המציע דמי ניהול של 0.5% הוא מבצע היכרות.
סוכני הביטוח רגילים לקבל תגמולים שונים מכל גוף שמנהל קופת גמל, ואולם היועצים בבנקים אמורים להיות אוביקטיביים, ולכן, על פניו קיים קושי עם מבצע שמעניק להם הטבה על ניהול הכסף האישי שלהם. עם זאת, המבצע של אינפיניטי ליועצים בבנקים אמנם חדש, אך רוב הגופים שרכשו את קופות הגמל הבנקאיות מהבנקים - ובכלל זה פסגות שרכשה את גדיש, כלל שרכשה את תמר וגפן, והראל שרכשה את עצמה ותעוז - לא העלו את דמי הניהול לעובדי הבנקים, אף שהעלו את דמי הניהול לאוכלוסיות אחרות.
אמיר אייל, מנכ"ל אינפיניטי אמר בתגובה לידיעה: "בימים אלה יוצאת אינפיניטי במהלך היכרות והפצה מאסיווי של קופות הגמל האישיות ותעודות הסל גמל ת"א 100, המבוססות על המודל האמריקאי IRA. כחלק מהטמעת המוצר מציעה אינפיניטי את המוצרים למערכת הבנקאית וליועצים כדי שיתנסו בהם".