מנסים למכור לכם ביטוח? לא הכל מותר

הממונה על הביטוח במשרד האוצר, דורית סלינגר, פרסמה היום (ד') הוראות המסדירות את אופן שיווק מוצרי הביטוח ללקוחות. סלינגר קובעת כי בעת שיווק יזום של חברות הביטוח, סוכן הביטוח יהיה חייב להבהיר למבוטח כי מדובר בשיחת שיווק שמטרתה היא מכירת ביטוח. בנוסף, נציג החברה או הסוכן יצטרכו הציג את שמם ואת החברה אשר אותם הם משווקים.
כמו כן, בתחילת כל שיחה יזומה שכזו, חברת ביטוח או הסוכן יבקשו אישור מהלקוח להמשך פעולת השיווק. במידה שהמועמד לביטוח השיב כי אינו מעוניין בפעולת השיווק, לא יפנו חברת ביטוח או הסוכן לאותו מועמד לביטוח במשך חצי שנה לפחות.
סליגנר דורשת במקביל מחברות הביטוח להתאים את השיחה ואת המכירה למאפייני הלקוח, לרבות הגיל שלו, וקובעת עוד כי על החברה לתעד ושלמור את המידע שנמסר למבוטח.
התקנות שמפרסמת היום סלינגר מגיעות כחודש לאחר שהמפקח על הבנקים, דודו זקן, פרסם הנחיות דומות. במכתב ששלח זקן לבנקים הוא דורש מהם להגדיר מי הם קהלי היעד שאפשר לפנות אליהם בפניה יזומה להלוואה, מה הן דרכי השיווק שבהם יפעל הבנק, איזה מידע צריך להעניק ללקוחות ואף דורש כי חלק משיחות הטלפון שעושים פקידי הבנקים ללקוחות יוקלטו. במילים אחרות, זקן, כמו סלינגר כעת, רצה לוודא כי הבנקים לא "דוחפים" הלוואות לא נחוצות לידי הלקוחות.
באוצר מציינים כי ההוראות פורסמו, בין היתר, על רקע ניתוח פניות ציבור שונות שהתבררו באגף. מהן עלה, כי שיחות השיווק לא כללו גילוי לגבי מטרת השיחה והזדהות של הגורם המשווק. "עוד עלה מפניות ציבור שונות כי במקרים מסוימים ניתן למבוטחים מידע חלקי לגבי עסקת הביטוח, וכי לא התקבלה הסכמת המבוטחים לעסקת המכירה", לשון האוצר.
דורית סלינגר . צילום: אבי אוחיון, לע"מ